インデックスファンドで利益をあげた場合には税金がかかります。具体的にどのようなものに税金がかかるのかを見ていきましょう。まずは分配金に税金がかかります。定期的に分配金が支払われますが、儲けの多い場合は分配金も多く、儲からなければ分配金は少なくなります。この分配金に対し、所得税で15％、住民税で5％、合計で20％の税金が引かれることになります。ただし、分配金が支払われる場合、買値より低い価格の場合は特別分配金となり、非課税の扱いになります。また無分配型であればあ、税金は引かれません。次は、解約差益にかかる税金です。これは運用期間が決まっているファンドを途中解約した場合にでた利益に税金がかかるものです。これも所得税が15％、住民税が5％、合計20％の税金が引かれることになります。ファンドが値上がりしている時に解約をすると税金がかかるので、値下がりしている時に解約するといいかもしれません。また中途解約は手数料も必要になるので注意が必要ですよ。次は償還差益にかかる税金です。これはあらかじめ決められた償還日に換金される満期償還で出た利益にかかる税金です。最後は売却益にかかる税金。これはファンドを売却して得た利益にかかる税金になります。つまり、インデックスファンドを購入したことによって儲かった金額に対して税金がかかります。もし損をしていれば税金はかからないのです。インデックスファンドに係わる税金もまたコストということになるので、できるだけ少なくなるようにしていきたいですね。
インデックスファンドとは銀行への預金とどう違うのでしょうか。一番の違いはやはり元本保証があるかどうかではないでしょうか。インデックスファンドには元本保証がなく、銀行預金には元本保証があります。ただしペイオフという制度で1000万円までとなっていますが。ただ銀行預金は元本は保証されていますが、資産が減っている可能性があるのです。今まで元本が保証されていて安心していた方も少し不安に思われたのではないでしょうか。
インデックス投資を始めるのはとても簡単です。投資が初めての方は難しく考えてしまうかもしれませんが、インデックスと同じ値動きをするように設計されたインデックスファンドの商品を購入するだけなんです。今から購入までの方法を詳しく見ていきましょう。まず初めはインデックスファンドを始める決意をしましょう。悩んでいるだけでは何も始まりませんから、まずは行動に移すことが大切です。決意が固まったら、次はインデックスを選びましょう。
インデックスファンドのメリットは大きく3つあると考えられます。そのうちの一つはコストが低く抑えられるということです。今回はこのコストについて見ていきましょう。インデックスファンドは選んだインデックスに連動するように組み入れ銘柄を同じ構成比率で保有する連動型の運用ファンドのことです。よく比較されるアクティブ運用でファンドマネージャーが市場動向やタイミングを見て売買を行うようなことがないので、ファンドでの大きなコストとなる証券の売買手数料が低く抑えられるのです。
インデックスファンドのメリットは大きく分けて3つあると考えています。そのうちの一つは、インデックスファンドはとてもシンプルなので初心者にもわかりやすいファンドだということでしょう。インデックスファンドとは、個人投資家にも馴染みが深い主要な株価指数への連動を目指すものが多いです。そういった株価指数はテレビのニュースや、インターネットのサイトでも公表されているので、個人の投資家も大まかな動向をとらえやすいのです。
インデックスファンドのメリットは、大きく3つあると考えられます。そのうちの一つは、分散投資ができるということではないでしょうか。今回はこの分散投資について詳しく見ていきましょう。分散投資は、投資家が行うリスク管理の基本中の基本になります。色々な金融商品に、資産を分散させようというものです。