インデックスファンドの種類はどれくらいあるのでしょうか。インデックスファンドの様々な指数で分類しながら見ていきましょう。まずは資産別です。日本株式、外国株式、日本債券、外国債券、日本不動産、外国不動産、コモディティなどがあります。一つに決めずに分散して投資をすることで、資産額の変動幅を抑えることもできますね。コモディティとは原油や金、小麦などの商品への投資のことです。地域別でも様々な指数があります。全世界を対象としているもの、アメリカ地域、ヨーロッパ地域、アジア・パシフィック地域、中東・アフリカ地域、また日本国内でも東海三県、北陸・北海道などを対象としたものも証券会社によっては出ています。国別でもあります。先進国と新興国、そして個別の国、日本・アメリカ・中国などを対象としたインデックスファンドがあります。証券会社によっては、新興国と位置付けられていない国も入っていることがあるので注意が必要です。また通貨別でも分かれています。これだけ聞いてもたくさんの種類があると感じた方も多いと思います。しかし、今あげた指数の中身も種類がたくさんあるのです。たとえば日本株式だと日経平均株価、TOPIXなどいくつか種類があります。そして商品としては取り扱いの販売会社によってそれぞれ違う名前の商品が販売されているのです。これだけたくさんあるインデックスファンド、どの市場に投資するかによって大きくパフォーマンスが変わってきますので、慎重に選ぶようにしましょう。
インデックスファンドには様々なベンチマークがありますが、今回は国内株式について見ていきたいと思います。国内株式をベンチマークとしたインデックスファンドは、国内株式の中の自分が選んだインデックスと同じ値動きをするように設計された投資商品です。国内株式では日経平均株価やTOPIXといったインデックスが中心となっていますが、これらの言葉は日々のニュースなどでもよく耳にすると思います。なぜなら、国内株式市場の値動きを表す指標として、頻繁に報じられているからです。
外国株式がベンチマークのインデックスファンドにはどのようなものがあるのでしょうか。少し例を挙げてみましょう。アメリカの代表的な企業500社の銘柄を取り扱うS&P 500。これはアメリカの株式市場の75％を占める大型株を代表していると評価もされています。アメリカ企業を代表する25社の銘柄を取り扱うダウ平均。これはアメリカの株式市場ではとても歴史のある継続的な株価指数で、日々の市場動向を表すバロメーターをして世界でも広く浸透しています。
インデックスファンドの種類のひとつに債券があります。今回は日本債券について見ていきましょう。日本債券とは、個人向け国債、中期国債、長期国債、地方債、日本の社債、公社再投信などのことを言います。債券とは、国や地方が必要な資金を集めるときに発行して、一般の人や会社に買ってもらうものです。発行時に決められた期限で一定の利息が支払われます。
インデックスファンドの種類のひとつに債券があります。今回は外国債券について見ていきましょう。外国債券とは、外国が出している債券のことです。例えば、外貨普通預金、外貨定期、外国国債、外国企業の社債、外国債券に投資するファンドなどがあります。
インデックスファンドの資産の種類のひとつに不動産があります。今回は日本不動産について見ていきたいと思います。不動産のインデックスファンドは、投資家から集めた資金等で不動産を所有、管理、運営を行い、それにより生じる賃貸料、売却益等が投資家に配当される商品のことです。不動産のインデックスファンドは、比較的安定した配当利回りで、インフレに強い特徴があります。